4月13日，蓝海湾联合博士科技举办线上思享汇，并围绕“创业企业如何做好资金计划和管理”为主题进行分享。活动邀请到深圳市悦融易数据科技有限公司创始人兼 CEO曹流浪先生，曹老师从资金管理的意识、方法及流程三方面阐述了其重要性。本次活动反响热烈，线上直播间观看量高达600余人次，人气爆棚！

以下是本期活动的精彩亮点：

什么是资金计划？

资金计划就是对未来一段时间，公司资金的收取、支出和管理的计划。创业企业首先要了解公司的财务状况，对未来公司在各个节点预计会产生的资金收入和支出有预期，对公司资金的管理和使用提前做好计划。在现实生活中，很少有创业公司做好资金计划，这就不难解释为何资金链断裂往往是大部分创业企业失败的直接原因了。但是资金计划并不具有普适性，创业企业要根据企业自身情况去做合适的资金计划，合适的才是最好的。

如何做资金计划？

制定资金计划主要包含四个步骤：明确商业模式、明确创业资金来源及金额、准确预测企业未来自我造血的可能性、制作资金计划表。而资金计划往往由企业的商业模式及性质来决定，常见的商业模式分为烧钱研发型、生产制造型、贸易型、服务型。烧钱研发型企业往往大量投入资金进行研发，但风险较大，通常不可持续生产制造型及贸易型企业首先应该开拓市场，用有限的资金为企业跑流量，通过流量获取订单，拿下企业的第一桶金，再去建立企业商业模式的护城河服务型企业应缩减企业不必要的开支，节省项目启动成本，先让企业现金流回正再考虑之后的发展。

曹老师在分享不同企业的商业模式类型

除了明确商业模式，明确企业的资金来源及金额也十分重要。如果公司还没有启动，就要考虑股东计划投入总额、分几期投入和最大投入金额等具体的问题。在创业过程中，股权融资金额是十分重要且敏感的话题，绝不可因为人情、面子而含糊，否则企业成长到后期极有可能爆发矛盾。其次，要明确公司是否需要天使投资或者股权融资，另外还需要评估股东是否有银行或非银行的债券融资能力，以及明确项目中期资金是股权融资还是企业自身造血等等。当然，企业要结合公司的商业模式来考虑是否需要融资，不可一概而论。

此外，创始人要尽可能准确预测企业未来自我造血的可能性。自我造血，即为企业营收能力。创业往往九死一生，在这样的大背景下，曹老师建议企业对自我造血的时间和金额尽量悲观一些。而企业需要做的是尽早把产品投入市场进行反复验证，争取早日实现现金流收入，为企业赢得更长的生存时间。需要注意的是，在创业过程中资金计划并不是一成不变的，企业应根据战略和市场等情况做出动态调整，使得资金计划与公司战略相匹配。

总而言之，创业初期最重要的事情，是验证项目的商业模式是否可行，并围绕验证成功的商业模式制定资金规划，增强企业持续造血能力，持续探索企业可持续发展新路径。

活动留影

在分享结束后的问答环节，大家结合课程内容及各自公司情况与曹老师进行了丰富的交流，曹老师也不遗余力地倾囊相授。感谢曹老师带来的精彩分享，期待下次蓝海湾思享汇再见~